Заметка ЦБ: Предправления Эргобанка Бармин незаконно забрал из кассы 780 млн руб.

Вячеслав Бармин //Фото: Finparty.ru

Бывший предправления Эргобанка Вячеслав Бармин до отзыва его лицензии получил в кассе наличные на 780 млн руб., при этом документы относительно этой суммы не были переданы временной администрации, сообщил в субботу Центробанк.

Временная администрация Эргобанка, назначенная после того, как банк, в котором обслуживалась 61 организация Русской православной церкви (РПЦ), лишился лицензии, столкнулась с «фактами воспрепятствования ее деятельности».

Это «может свидетельствовать о попытке сокрытия документарного подтверждения фактов вывода из банка активов», указано в сообщении регулятора.

Как пишут «Ведомости», на момент отзыва лицензии 15 января (причина – полная утрата капитала) предправления банка был его совладелец Вячеслав Бармин (ему принадлежало 23,5% акций банка).

Информация об операциях бывшего руководства и собственников Эргобанка, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, направлена Центробанком в Генпрокуратуру, МВД и Следственный комитет, следует из сообщения ЦБ. Также регулятор указал, что назначенная в банк временная администрация с первого дня работы в банке «столкнулась с фактами воспрепятствования своей деятельности». Это беспрецедентный случай – «раньше с такими случаями, чтобы из кассы банка наличными выплачивали почти 1 млрд руб., встречаться не приходилось», говорит источник, близкий к регулятору.

«В банке накопился кассовый разрыв, и руководство банка было вынуждено подписать расходный ордер на эту сумму [около 780 млн руб.], чтобы привести кассу в соответствие», – рассказывает один знакомый Бармина. Такие суммы «физически вывезти невозможно – это же два грузовика наличных денег», говорит он, полагая, что, вероятно, в кассе накопилась недостача на эту сумму, которую руководство банка решило «закрыть расходным ордером». Другой знакомый подтверждает, что такая бумага подписывалась, кассовый разрыв действительно был, но «возник он не просто так».
«Кассовый учет – это учет физически имеющейся наличности. Все кассовые операции подтверждаются документами», – говорит главбух крупного частного банка, указывая, что «деньги из кассы без подтверждающего документа выплачиваться не могут – или это не кассовая операция, а банальное воровство».

В конце прошлого года Бармин пытался лично получить крупный кредит, рассказывал «Ведомостям» один из банкиров. По его словам, Бармин объяснял это тем, что имел личную задолженность перед некоторыми людьми, которую необходимо было погасить.

В прошлом году в Эргобанке была проверка ЦБ, она «шла тяжело» – регулятор доначислил резервы и рекомендовал банку ввести самоограничение на прием вкладов, рассказывает банкир, знакомый с Барминым. Такие условия грозили потерей ликвидности – поэтому Бармин, пытаясь уберечь банк от проседания капитала и потери ликвидности, договорился с несколькими VIP-клиентами: те оформили снятие вкладов из банка, хотя реально деньги оставили в банке, а банкир, по сути, «учитывал их в тетрадке».

По словам собеседника «Ведомостей», после того как VIP-клиенты таким образом вклады «забрали», у банка появилась возможность собирать новые вклады. Но под конец года ситуация на банковском рынке стала накаляться, и «VIP-клиенты занервничали, захотели забрать свои деньги». «Чтобы не было подозрений, лучше всего это делать через внесение через кассу денег на вклад», – рассказывает знакомый Бармина, поясняя, что «деньги реально в кассу не вносились, поэтому накопилась дыра»: «Каждый вечер деньги якобы были – утром оформляли, что деньги взяты под отчет, вечером якобы деньги возвращались обратно – чтобы не рухнули нормативы ликвидности». По словам другого знакомого Бармина, он договорился с некоторыми VIP-вкладчиками о предоставлении займов, которые он внес в банк. Как образовался кассовый разрыв, он не объясняет.

Бармин рассчитывал, что ему удастся вытянуть банк и справиться с проблемами, поэтому он подписывал эти бумаги, говорит его знакомый: «Он боролся за Эргобанк, надеясь, что времени на решение проблем хватит, но в итоге регулятор отозвал у банка лицензию, а сам он подставился под угрозу уголовного преследования».

Бармин заявил, что информация не соответствует действительности, однако почему образовался разрыв, не уточнил.

Противодействия временной администрации не было, напротив, было активное сотрудничество, уверяет Бармин, ей была передана вся документация, базы данных и все кредитные досье. Объяснения и документы по указанной выше сумме были также предоставлены, говорит Бармин. Он уверяет, что сам сообщил о данной сумме в ЦБ еще до отзыва лицензии. «Мы почти со всеми успели рассчитаться, редко какой банк так активно рассчитывался со своими клиентами перед отзывом лицензии. У нас было семь вариантов спасения, но не хватило времени реализовать хотя бы один из имеющихся вариантов», – заключает он.

Представитель ЦБ отказался от дополнительных комментариев.

Подготовил Денис Твердов